Marktrisiko: die Vorstellung, Formulare, Risikomanagement

Die Behauptung, dass jede wirtschaftliche Aktivität ein Risiko trägt zweifellos keine der Unternehmer.

Engagiert in der Produktion, Handel oder Dienstleistungen, den Leiter der Unternehmen und Firmen vom Markt System geführt wird, wird durch die besonderen Gesetze, Vorschriften, Regeln und das Konzept des Wettbewerbs diktiert. Mit Sicherheit und das Vertrauen, das Funktionieren des Wirtschaftssystems zu berechnen ist einfach unmöglich.

Der Wert angemessenen Risikomanagement

Auf dem Prozess der Management-Entscheidungen aller Größen (von täglich lokal für strategische und lebenswichtig für die Organisation) wirkt ich eine große Anzahl von verschiedenen Faktoren und Bedingungen. Predict das wahrscheinliche Ergebnis einer Situation behindert Unsicherheit, die in einem Mangel an Informationen zum Ausdruck gebracht wird, Daten, sowie die Auswirkungen Faktor der Zufälligkeit.

Eine Vielzahl von wirtschaftlicher Unsicherheit wird ein Risiko. Dieses Phänomen ist in den meisten Bereichen der menschlichen Tätigkeit inhärent. Heute Mitarbeiter die in der Lage sind zu erforschen, vorherzusagen und zu analysieren, um die Risiken als äußerst wichtig sein für den erfolgreichen Betrieb des Unternehmens. Gewinnvolumen der Wettbewerbsfähigkeit des Unternehmens und das Überleben hängt von der Fähigkeit seiner Manager die Folgen einer Handlung zu prognostizieren.

Analysieren Markt finanzielle Risiken sind Profis vertrauen , die über ausreichend Erfahrung und Qualifikation. Das Ziel eines solchen Manager ist der Schutz des Vermögens und der Gewinne der Verluste als Folge von Veränderungen und Schwankungen von Zinssätzen, Wechselkursen und anderen wirtschaftlichen und finanziellen Phänomene entstehen, zu gewährleisten.

Was ist das Risiko: das Konzept, die charakteristische

Genannt Risikosituation mit der Existenz einer bestimmten Wahl verbunden ist zwischen mehreren Alternativen zu den angeblichen Optionen. Offensive riskosoderzhaschego Ereignisse bringt sowohl positive als auch negative.

Mit anderen Worten, das Risiko – ist die Möglichkeit, den Erfolg oder Misserfolg. Dieses Konzept muss von Unsicherheit unterschieden werden, da das Risiko beurteilt werden kann, und die Auswirkungen gemessen werden können.

Anzeichen von Risikosituationen:

• Es besteht Unsicherheit.
• Es gibt eine Möglichkeit, eine Handlungsalternative (einer von ihnen – die Weigerung der Auswahl) zu wählen.
• Es ist möglich, die bestehenden Alternativen zu bewerten.

Die wichtigste Risiko Eigenschaft, die den Kopf in der Zeit erlaubt, Maßnahmen zu ergreifen, die negativen Auswirkungen der einzelnen Faktoren zu reduzieren, ist es wahrscheinlich. Dieser Begriff ist eine mathematische Bewertung der Situation. Wahrscheinlichkeitsberechnungs spiegelt die Häufigkeit des Auftretens eines bestimmten Ergebnisses. Führen Sie diese Einschätzung nur, wenn es eine ausreichende statistische Informationen (Daten, Indikatoren und Expertenevaluation und Projektionen).

Risikomarkt: Eigenschaften, Typen und Besonderheiten

Die Situation, in der die Eigenschaften des wirtschaftlichen Zustandes eines Objekts durch die Wirkung der Marktkräfte nicht die Erwartungen der Entscheidungsträger treffen – das ist, was das Marktrisiko ist.

Andere Arten von Bankrisikosituationen sind unterschiedlich, dass sie sich unmittelbar auf die Marktbedingungen. Die Typen sind Marktzinsrisiko sowie den Bestand und Devisen.

Das Risiko für verschiedene Arten von Organisationen

Einfluss riskosoderzhaschih Situationen auf die Aktivität eines jeden Unternehmens ist riesig, so dass sie ignoriert oder unzureichend gründliche Untersuchung zu Verlusten oder sogar des Unternehmens Zusammenbruch führen könnte. Das Marktrisiko ist das wichtigste Merkmal der wirtschaftlichen Märkte, die in den Zinssätzen sehr wichtige Änderung ist. Dies ist ein Markt von Schuldverschreibungen, Aktien, Währungen, Rohstoffe.

Diese Kategorie von Risiko ist die Möglichkeit eines Verlusts (Verlust der Finanzen) Kreditinstitute aufgrund der Tatsache, dass die Preisänderung von Finanzinstrumenten auf den Markt oder schwankenden Wechselkurse. Auch spiegelt diese Kategorie das Risiko des Handels Unternehmen einen Gewinn oder Verlust, wenn die Preisänderungen.

Für die Banken wird immer das Zinsrisiko der bedeutendste, da er direkt auf das Endergebnis der Aktivität beeinflusst. Es liegt in der Möglichkeit der Erhöhung oder Verringerung des Wertes der Aktiva des Bankenorganisation als Folge von Schwankungen der Zinssätze für Einlagen und Kredite ausgedrückt.

Der Wert der Risiken für die Anleger

Wenn die Wirtschaftlichkeit der zukünftigen Investitionen bewerten, ist jeder Anleger daran interessiert, objektive und zuverlässige Daten über den Grad des Risikos eines bestimmten Projekts.

Es besteht ein gewisser Bereich der erwarteten Profitabilität des Wertpapierportfolios, und die Möglichkeit , dass die tatsächlichen Erträge werden außerhalb dieses Intervalls freigegeben werden, und es besteht die Gefahr des Markts.

Das heißt, die Existenz einer Wahrscheinlichkeit von Verlusten, den Verlust oder die Mindererträge. Verlust für die Ausübung der wirtschaftlichen Tätigkeit gebunden ist, Material, Arbeit und finanzielle. Markt finanzielle Risiken haben ihre Einstufung in Übereinstimmung mit dem die profitabelsten Optionen für Kapitalinvestitionen sind in der Regel sehr riskant. Manchmal in dem Maße, dass die Anleger nicht entscheiden Angelegenheiten mit ihnen zu haben, denn „das Spiel nicht wert ist die Kerze.“

Warum gibt es riskosoderzhaschie Situation?

Oft bei der Bildung von Risikosituationen, beteiligt sind externe und interne Gründe.

Interne Quellen des Marktrisikos sind:

1. Vorsätzliche Opposition. Zum Beispiel kann der Kauf oder Verkauf bestimmter Kategorien von Finanzinstrumenten.
2. Fehlverhaltens Manager in Management-Entscheidungen zu machen. Dies kann zu einem Kauf oder Verkauf von Aktien, Anleihen, Währungen, sowie Fehler in der Höhe und Dauer dieser Verfahren sein.

Externe Ursachen, bilden riskosoderzhaschie Situation in Betracht gezogen werden:

1. Unerwünschte Veränderungen im Wert der Finanzinstrumente aufgrund der Ereignisse, die mit dem Emittenten und allgemeine Marktbedingungen (Auswirkungen auf die Aktienrisiko) nehmen.
2. Schwankungen der Preise von Edelmetallen.
3. Unter Verwendung einer Vielzahl von spezifischen Finanzinstrumente (Anleihen, Darlehen, Hypotheken), die möglicherweise nicht rechtzeitig zurückgezahlt werden.
4. Drastische Veränderung Wechselkurse.
5. Fälle, in denen Kunden und Geschäftspartner nicht über die Vertragsbedingungen erfüllen.

Was bedeutet „Marktrisikobewertung“?

Um das Unternehmen vor unvorhersehbaren Einfluss riskosoderzhaschih Situationen, ist das Risiko des Marktes ausgewertet und analysiert, um zu schützen.

Das Hauptziel dieser Aktivitäten ist das Unternehmen im Rahmen des Risikos eingegangen zu unterstützen, die bei der Formulierung der strategischen Ziele berücksichtigt werden. Dies ist notwendig für die Erhaltung von Vermögen und Kapital, und zu reduzieren oder Verluste zu beseitigen.

Analysieren Sie alle Arten von Risiken, die für die Tätigkeit des Unternehmens (Devisen, Rohstoffrisiken, etc.).

Marktrisikomanagement Stufen

Nach der Definition der Ziele, Grundsätze und Management – Methoden des Risiko, gehen Experten zu folgenden Aktionen:

• Identifizieren Marktrisiko.
• Werten Sie den Grad ihrer Auswirkungen und Wahrscheinlichkeitsniveau.
• Führen Sie die Überwachung des Marktrisikos.
• Nehmen Sie Maßnahmen zur Kontrolle und Risikominimierung.

Das Hauptproblem der beteiligten Spezialisten in der Bewertung und das Management von Risiken ist das Fehlen jegliche universellen Rezepte. Jede Situation und die Frage ist einzigartig und erfordert ein individuelles Konzept. Daher zusammen mit der Qualifikation, Erfahrung und Professionalität der Führungskräfte müssen solche Eigenschaften wie Intuition und Flexibilität des Denkens.