Der Begriff und die Zeichen der Finanzpyramiden. Strafrechtliche Haftung für Finanzpyramiden

Der Ausdruck „finanzielle Pyramide“ hat der Inbegriff von Betrug und Betrug werden. Doch heute ist diese Möglichkeit, ein Unternehmen zu bauen weiterhin weltweit eingesetzt werden. Unternehmer erfinden neue Wege, und das Phänomen wird verschwinden nicht. Was sind die Anzeichen von finanziellen Pyramiden? Was ist ihr Sinn? Betrachten Sie die Details.

Mechanismus Pyramiden

Aufbau von Geschäftsbeziehungen in der Form einer Pyramide schlägt die Einbeziehung von weiteren Sektoren der Investoren, die die Stabilität und die Rentabilität des Systems bieten. Pyramidensysteme ist ganz einfach: die neuen Investoren bieten eine Rendite von früheren Investoren. Je höher das Niveau des Eintrags ist, desto größer ist die Wahrscheinlichkeit von Gewinn. Fast Null Chancen auf Geld von denen bekommen, die an der Basis der Pyramide sind, und sie, so offensichtlich ist, die meisten der höchsten Gewinn derjenige, der an der Spitze steht entfernt, und vielleicht um die Spitze. Pyramid Investition ist nicht immer das betrügerische System, aber es ist immer anfällig. Selbst ein kleiner Fehler im System könnte zu ihrem Zusammenbruch führt. Am häufigsten tritt Zusammenbruch, wenn ein oder wenige große Einleger Investitionen zurückzuziehen wollen.

Es gibt mehrere Ansätze zur Beurteilung der Art der finanziellen Pyramidenbauten: Zum einen solche Unternehmen verschiedene Organisations- und Rechtsform haben kann, und zweitens, sie sind ein wachsendes System von Schulden – mehr in der Lage sein, eine solche Firma zu halten, desto mehr sammelt Schulden; Drittens kann die Pyramide als eine Form von Betrug in Betracht gezogen werden, obwohl es einige Fälle, in denen diese Strukturen mit guten Absichten erstellt wurden. Aber immer sind sie das Mittel schnell reich zu werden, so werfen Fragen unter den Vertretern des Gesetzes.

Die Hauptmerkmale von Finanzpyramiden

Apropos pyramidal Geschäft, sei darauf hingewiesen, dass es sehr vielfältig sein kann, und sofort einen Betrüger erkennen kann sehr schwierig sein. Das erste wichtigste Merkmal der Pyramidensysteme ist das Fehlen eines genehmigten Kapitals. Alle Dividendenzahlungen sind aufgrund der Anziehung neuer Investoren. Diese Art von Unternehmen ist ein hohes Risiko für alle Beteiligten, mit Ausnahme der Organisatoren, aber es kann für die Anleger sehr verlockend sein, wie die Schöpfer dieser Systeme immer schnell und mit hohem Einkommen bieten. Diese Garantie ist der führende Hinweis auf den legalen Finanzkreisläufe gibt es immer ein Risiko, daher garantiert ihnen zu geben. Typischerweise werden solche Organisationen haben keine Lizenzen Finanztransaktionen durchzuführen. Sie bieten zum Verkauf nicht vertraut sind Finanzprodukte und einige eigene Erfindungen: Aktien, Darlehensverträge. Will auch Pyramidensysteme sind das Element, in dem Vertrag, der im Fall des Zusammenbruchs des Anlegers Firma nichts bekommt und hat kein Recht, eine Beschwerde zu machen. Auch gibt es Anzeichen für eine finanziellen Pyramiden im Zusammenhang mit der Förderung: sie haben immer sehr aktiv gewesen, manchmal sogar aggressiv beworben; viel Zeit und Mühe, die Veranstalter zahlen PR-Aktien. Um den Mangel an realen Investitionen oder Produktionsaktivitäten zu verstecken, die Organisatoren nutzen in ihren Reden viel Fachvokabular, sie schaffen die Illusion einer sorgfältigen Vorbedacht und Systeme Gültigkeit. In jedem Versuch, in die Untersuchung der Merkmale des Unternehmens zu vertiefen gibt es Vorwürfe von Geschäftsgeheimnis. Die Anleger werden in eine Art Gemeinschaft von gleichgesinnten Teilnehmern organisiert in der Regelung sind motiviert, neue Spieler zu gewinnen. Dazu bieten sie oft zusätzliche Boni, meist in Form von zusätzlichem Interesse an dem Geschäft – in Form von Aktien zum Beispiel.

Vielzahl von finanziellen Pyramiden

Es gibt ein paar Versuche, die finanzielle Pyramide Bau zu klassifizieren. Diese Systeme werden ständig verbessert und modernisiert, so dass alle Arten von unwahrscheinlich abzudecken, die in der gleichen Typologie.

Gemäß dem Verfahren der Unternehmensorganisation kann das „Netz“ der Pyramide identifizieren, die eine Tätigkeit ausüben, nicht anders als die Registrierung und Fundraising und „getarnten“ durch eine Vielzahl von Arten von Unternehmen: Stiftungen, Vereine, Netzwerke. einige bieten Erträge und beinhalten Menschen, die versprochenen Vorteile, während andere unter dem Deckmantel von Investitionsprojekten, gegenseitige Clubs betreiben: Sie können auch diese Unternehmen auf dem erklärten Zweck der Mittelbeschaffung teilen. Einige sind als die Firma getarnt Durchführung des Verkaufs von Waren oder Dienstleistungen (am häufigsten in diesen Figuren ist der Markt „Forex“). Es ist eine Pyramide, ein soziales Unternehmen oder Non-Profit-Stiftungen nachahmt.

Heute kann man oft Organisationen finden, die sich als Konsumgenossenschaften oder alternative Programme offizielle Hypothek und Darlehen Unternehmen präsentieren. Heute, fast jeden Tag gibt es eine neue Pyramide, und ihre Zucht enorme Möglichkeiten das Internet bietet. Dies macht es möglich, solche Systeme auf Online- und Offline-Design zu teilen. Es ist auch möglich, die Pyramide über den absichtlichen verletzenden Bürger zu teilen: Es gibt Unternehmen, die ursprünglich mit betrügerischen Absichten geschaffen wurden, aber es gibt große Investitionsvorhaben, die als ein reales Geschäft gedacht, sondern als Folge von Fehlern und Fehlkalkulationen verwandelte ich in eine Pyramide. Oft ist die letztere führen zur Entstehung von Finanz „Blasen“ – unnötig hohe Zufluss von Investitionen in das Projekt, das den Verlust der Kontrolle und Zerstörung des Unternehmens führen kann.

Eine besondere Kategorie ist das offizielle Pyramidensystem vom Staat unterstützt, wie es so Pensionskassen in vielen Ländern angeordnet ist. Aktuelle Rentner erhalten Leistungen auf Kosten der künftigen Beiträge der behinderten Bürger. Trotz der Tatsache, dass die Führung spricht über die verschiedenen Anlage von Pensionskassen, aber die sind oft fast keine, weil die Rentenlast in den Industrieländern wird immer höher: Lebenserwartung steigt, die Zahl der erwerbsfähigen Alter abnimmt, so Rentenfonds investieren einfach nichts, und es gibt eine signifikante Risiken des Zusammenbruchs von Datenschaltungen.

Werbung und Verkaufsförderung

Wichtige Anzeichen von finanziellen Pyramiden – eine besondere Werbeaktivitäten. Diese Unternehmen benötigen einen sehr schnellen Anstieg der Einlagen, so dass die Leute haben keine Zeit zu starten Dividenden fordern, und zugleich, um schnell eine große Menge an Fonds zu bilden. Diese Ziele sind massive Werbung von Finanzpyramiden, die ihre eigenen Besonderheiten haben. Solche Kampagnen auf die Emotionen einer Person appellieren; sie versuchen, seinen rationalen Teil einzuzulullen und fordern eine Handlung auszuführen, ohne nachzudenken. Werbung Kommunikation ist in der Regel um eine bestimmte Person, die oft angezogen Sterne und maßgebende Persönlichkeit gebaut. Es ist sehr selten die wirklichen Führer der Pyramide zu finden. Alle Beiträge sind auf der endlosen Verbraucher Motivation gebaut: Er erzählt, wie er nichts tut, kann schnell reich zu werden, und eine vage Erklärung. Der Zweck der Werbung – für eine sofortige, irrationale Aktionen zu schieben, und es funktioniert wie das Deaktivieren kritisches Denken Mechanismus. Aufgrund Obsessionen, haben aggressive Demonstrationen der Nähe zum Erfolg und Einfachheit der Geschichte und dass viele bereits Erfolge erzielt, und Sie können eine übermäßige Nachfrage nicht verwalten, erstellen.

Viel Aufmerksamkeit wird auf solche Organisationen, PR-Aktionen bezahlt: sie haben immer hervorragende Präsentation, beeindruckende Berichterstattung in den Medien. Kommunikation ist oft um einen bestimmte Marke Charakter gebaut, das Vertrauen zu schaffen konzipiert.

Welterfahrung

Unsere Pyramide 90, war natürlich keine neue Erfindung. Die Weltwirtschaft war bereits durch den Zusammenbruch von hochkarätigen Unternehmen und ruiniert die Bürger immer wieder geschüttelt. Die erste in der Geschichte der Gründer der Finanzpyramide gilt als Charlz Pontsi, heute seien es ist ein bekannter Name und ein Symbol für solche Systeme. Er im Jahr 1919 kam er mit einem Austauschprogramm der internationalen Austauschs Coupons auf, die riesigen Gewinne bringen sollten. Er schaffte es, einige Investoren zu finden, die Ponzi 45% Gewinn Monate in nur 3 versprochen. Er wollte keinen Coupons Austausch durchführt, vor allem, da sie nicht gegen Geld getauscht werden können, aber nur auf einer Briefmarke. Aber das System zu arbeiten, einfach die Anleger nicht die Mühe, den Kern des Vorschlags zu verstehen und begann, Geld zu verdienen. Ponzi begann Zahlungen an die Einleger der ersten zu machen – und es spornte den Hype, Geld hineingegossen. Es brachte die Pyramide der Veröffentlichung in einer Zeitung ab, in dem der Reporter herausgefunden, dass die auf dem Geld gekauft Coupons investiert, sollen mehrmals mehr als physikalisch möglich ist. Investoren für das Geld eilte, hielt das Unternehmen Aktivitäten. Ponzi auf den Konten des Geldes gefunden worden ist, die sich zwischen den Opfern aufgeteilt wurden. Sie schafften es etwa 40% ihrer Investitionen zu erholen, und das war nicht der schlimmste Fall in der Geschichte.

Danach hatte die Finanzwelt viele Pyramidensysteme bekannt. Der berühmteste von ihnen wurde Schema Lu Perlmana, Stanford International Bank, das Unternehmen L & G und Yingkou Donghua Trading, Ant Farm V. Phan und viele andere.

Einer der größten Pyramiden, schuf eine Hundertjährigen B. Madoff in den Vereinigten Staaten. Seine Firma wurde erfolgreich Investitionsprojekte in Betracht gezogen, das Geld hergebracht ist sehr gut bekannt, dass Menschen und viele der großen Banken der Welt. Seit 20 Jahren war Madoff, zum Ausgleich der Lage, die Zinsen aufgrund der ständigen Investitionen zu geben. Alles endete unerwartet, nachdem die Söhne des Finanziers über das Wesen der Gesellschaft ihres Vaters erzählt. In einem privaten Gespräch, erzählte er ihnen über das Geheimnis ihres Erfolgs, und sie berichteten, ihn der Polizei. Madoff hat für eine lange Zeit unter sucht worden, und im Alter von 71, wurde für einen Zeitraum von 150 Jahren Haft verurteilt.

Russische Geschichte der Pyramiden

Die Vorfahren des Pyramidenkonstruktionen in Russland wurde Mavrodi Sergey Panteleevich. In zaristischem Rußland waren kleinere Pyramidensysteme in Form von Mitteln für die gegenseitige Unterstützung und mythische Investitionsvorhaben jedoch große Spannweite sie erreicht haben. In der Sowjetunion gab es keine Möglichkeit der privaten Investitionen, und so weiter solche Betrügereien konnte keine Rede sein. Finanz Pyramiden in Russland blühten während der Eingewöhnungsphase. Menschen, die von einem Durst nach Gewinn besaßen, und den Fluss von Betrug versäumen nicht, daraus Nutzen zu nehmen.

Die bekanntesten und größten Pyramiden, außer MMM wurde der "Hopper-Invest" des Unternehmens "Vlastiliny", "Chara-Bank", "Russisches Haus Selenga" Bank "Tibet". Ihre Aktivitäten haben zig Millionen Bürger erlitten. Sie wurden Billionen Rubel genommen, die nicht in jedem Volumen zurückgekommen. Die Erfahrung der 90er Jahre mit lautem Zusammenbruch der Pyramiden, Versuch und die Täter in der ganzen Welt für einige Zeit zu finden, reduziert das Wachstum solcher Systeme. Da aber die 2010er Jahre in der Geschichte der Pyramiden in eine neue Phase beginnt, die dank des Internets und den Einfallsreichtum der Unternehmer blühte.

MMM

1992 Mavrodi Sergey Panteleevich und sein Bruder und seine Frau gründeten die Firma. MMM, die ihre eigenen Aktien und verkauften Tickets, Mindesteinkommen von bis zu 200% pro Monat. Das Unternehmen wird den Preis der Aktien in jedem freien Verkehr gesetzt, sie waren nicht erlaubt. Aktionäre nicht bekommen Sie Ihre Hände auf irgendwelchen Finanzdokumente den Kauf bestätigt. Ein Aktionär kann den Bestand und Gewinn verkaufen. Die wichtigste Essenz der finanziellen Pyramiden – ist es, Investoren zu gewinnen, und MMM nutzten diesen Mechanismus. Die Bevölkerung war zu dieser Zeit finanziell katastrophal Analphabeten und sehr zuversichtlich, und in diesem und spielte Mavrodi. Zwei Jahre hat das Unternehmen florierte und wurde reich, einige Investoren haben Zeit ein Einkommen und damit die Popularität des Unternehmens beigetragen zu verdienen. MMM verschiedener kreativer Ansatz für Werbung: eine Mini-Serie über Lenya Golubkov und seine Familie wurde zu einem echten Motivationsfilm für die einfachen Menschen, und der Satz „Ich bin – kein Schmarotzer, I – Partner“ ging an das Volk. Im Jahr 1994 erschien es MMM für die Nichtzahlung von Steuern behauptet, sondern Mavrodi die Vorwürfe bestritten. All diese Panik unter den Anlegern ausgelöst, beginnt Erdrutsch Behandlung der Aktionäre für das Geld. Im Jahr 1997 wurde MMM bankrott erklärt, und der Schöpfer der Pyramide wurde von Betrug vorgeworfen. Alle Aktivitäten von MMM betroffen fast 15 Millionen Menschen, sondern als Opfer nur 10 Tausend wurden offiziell anerkannt. Der Schaden wird auf 3 Mrd. Rubel geschätzt.

neue Funktionen

Das Aufkommen des Internets hat zu einer neuen Runde der Entwicklung der Pyramide Art von Unternehmen geführt. Der Grund, dass die Pyramide auf dem Internet so populär geworden ist, ist die Fähigkeit für Schöpfer ihre Anonymität zu halten. Im Web gibt es viele Werkzeuge für die Übertragung von Geld, die von den Aufsichtsbehörden schlecht überwacht werden. Diese und genießen Sie die Betrüger. Die am weitesten verbreitete Version der Finanzsysteme des Internets – ein HYIP. Diese Investitionsprogramme sind mit sehr hohem Risiko bieten jetzt über das Internet in bestimmten Einnahmen Programme zu investieren. Aber in der Tat stellt sich ein Gewinn von alle neuen Spieler anzieht. Die Organisatoren der Pyramiden im Internet behauptet, dass das Risiko in ihren Regelungen gibt es keine, weil die Zahl der potenziellen Teilnehmer noch sehr groß ist. Aber dieses Argument nicht funktioniert, da jeder infopovod Panik und den Zusammenbruch der Pyramide provozieren kann. Auch im Netzwerk kann nun gefunden werden und traditionelle Modelle der Pyramiden, werden sie von der Bank (von dem Wort Betrug) genannt. Diese Investition Pyramide für leichtgläubige Menschen konzipiert, die nicht überprüfen und Geld. Es gibt Modelle, die als Spiele verkleidet werden, die für den Verkauf von einigen der Spiel Attribute liefern. Betrüger täglich alle neue Projekte im Netzwerk laufen und fast immer ungestraft bleiben.

Die bekanntesten Pyramidensysteme im Internet

Die berühmtesten Pyramiden Internet heute das Spiel „Sieben Geldbeutel», NewPro und Money Train, virtuellen Austausch «Auf-Generation», von dem berüchtigten S. Mavrodi organisiert, das Zahlungssystem Perfect Money und Liberty Reserve, Investition Pyramide wholeworld und viele andere.

Netzgeschäft und Pyramiden

Frightened Bewohner heute will nicht einfach das Geld irgendwo investieren, so dass die Pyramide unter dem Netzwerk-Geschäft zu konspirieren begann, die zwar auch nicht sehr positiv wahrgenommen, aber immer noch gibt es eine Reihe von Menschen, die bereit in ihr zu investieren. gibt es viele Ähnlichkeiten, aber es gibt Unterschiede zwischen den Pyramiden und Netzwerken. Um ein betrügerisches System aus dem realen Geschäft zu unterscheiden, ist es notwendig zu verstehen, was ist der Unterschied zwischen ihnen. MLM-Geschäft ist der Verkauf immer ein reales Produkt. Es kann von unterschiedlicher Qualität sein, aber er findet immer einen Käufer. Es erfordert nicht zu groß eine Eintrittsgebühr. Kann bietet die Starter-Paket Produktion kaufen – dann sollte der Preis für Anfänger sinnvoll und in der Regel ausgeschlossen werden. Grid Company hat eine reale Adresse, kein Problem der konstituierenden Dokumente, die zeigen, in der Regel nicht seine Spitzenbeamten verstecken. Einkommen in MLM-Geschäft hängt von den Anstrengungen und die Tätigkeit des Verkäufers in Vertrieb, nicht nur auf die Anzahl der beteiligten Personen.

Vorsicht Regeln

Nicht an den Haken zu bekommen für Betrüger, es sei daran erinnert, einfache Vorsichtsmaßnahmen. Wir sollten nicht auf das Versprechen der garantierten Einkommens in der heutigen Finanzwelt erliegen kann es keine Garantien sein. müssen Sie die Menge von „oben“ Kosten schätzen, wenn das Affiliate-Programm beitreten. Die Handelsgesellschaften nicht mehr als 5%, wenn die gleichen Versprechen 10% beitragen oder mehr, sollte sie aufmerksam gemacht werden. Überall dort, wo Sie Geld gelitten haben, müssen Sie sorgfältig die konstituierenden Dokumente überprüfen, Adresse und Kontakt mit dem Unternehmen. Es sollte daran erinnert werden, dass die Bewertungen im Internet kann moderiert und von den Besitzern der Pyramide gesteuert werden, so dass sie nicht blind vertrauen.

Verantwortung

Wenn eine Person stellt sich die Frage: Wie kann ein Pyramidensystem zu schaffen? Dann ist es möglich, folgendes zu empfehlen: Man denke über die Verantwortung für ihr Handeln, und erst dann gehen Sie zum Handeln.

In allen Ländern der Welt mit unterschiedlichem Erfolg kämpft Finanzbetrug. In Russland sieht es für die strafrechtliche Verantwortlichkeit für die finanzielle Pyramide. Änderungen der Gesetzgebung einen langen Weg, und nur im Jahr 2016 wurden sie schließlich durch den Präsidenten der Russischen Föderation unterzeichnet. Die Haupt-Strafe für die Macher von dieser Art von Geschäft – es ist in Ordnung. Wenn mehr als 1,5 Millionen Rubel anzieht, wird die Strafe 1 Million sein. Wenn die Pyramide größer 6.000.000 ist, und wird die Erholung mehr sein – 1,5 Millionen Rubel, sowie Zwangsarbeit und sogar Gefängnis. Die Schwierigkeit von Betrügern vor Gericht zu bringen liegt darin, dass das Gesetz über die finanzielle Pyramiden nennt, nur die folgenden fünf Arten von Pyramiden:

1. Diejenigen, die nicht sein Wesen verbergen (wie es mit MMM war).

2. Die Unternehmen als legitime Alternative darstellen Baufinanzierung und Konsumentenkreditaufnahme.

3. Unternehmen, die für Pfandhäuser und Mikrokreditgeber verschwören.

4. Unternehmen, die unter dem Vorwand der Versicherung, Refinanzierung, Schuldenregelung zu verschiedenen Kreditnehmer große eingehenden Beiträge erfordern.

5. Die Organisationen, die sich als Finanzmarktakteure präsentieren, insbesondere die Forex Devisenmarktteilnehmer. Und diese Liste nicht erschöpft die Vielfalt der Unternehmen, die auf dem Prinzip der Pyramiden arbeiten.