Das Bankgeheimnis. Gerade über den Komplex
Ich bin sicher, dass viele von uns regelmäßig die Dienste einer Vielzahl von Geschäftsbanken verwenden. Einige Kunden bevorzugen in Kreditinstitute ihre Ersparnisse zu halten, während andere sie ihre Werte vertrauen (Safe), dritte Kreditnehmer auf die Menge an Zinsen werden unter dem Kauf in der Zukunft den Gegenstand der gehegten Träume erhalten. Plastikkarte für die bequeme Nutzung von Löhnen, verschiedene Dienstleistungen, dringende Übersetzungen mit der Eröffnung eines persönlichen Account oder ohne es-jetzt jede Bank versucht , unseren Kunden etwas Neues und schaffen einen gesunden Wettbewerb „Riesen“ der Branche zu bieten. Natürlich sind die Nuancen zu kurz. Aber jeder Kunde eines Kreditinstituts ist unter Berücksichtigung dieser Merkmale wie das Bankgeheimnis. Was ist mit diesem Konzept voll, und was garantiert, sowie das Problem mit ihm in diesem Bereich einen Dienstleister nimmt?
Um loszulegen ist direkt zwischen Begriffen wie Handels- und Bankgeheimnis zu unterscheiden. Die erste, in der Tat ist ein breiteres Konzept als die zweite. In einigen Quellen kann man sogar eine Interpretation finden, die das Geheimnis der Kreditinstitute als eine der kommerziellen Sorten definiert. Dies ist jedoch nicht ganz richtig. Das Bankgeheimnis – Gesetz für diese Institutionen, auf deren Grundlage die alle Mitglieder der Organisation erforderlich sind alle Informationen, die sie behalten, ohne Zugriff auf Dritte über ihre Kunden zu halten, selbst wenn die Informationen nicht viel Wert hat.
Wie in den meisten solchen Fällen gibt es Ausnahmen von der Regel sein. Manchmal einfach die Bank hat nicht das Recht, bestimmte Organisationen zu verweigern, Informationen zu liefern, die Kunden betrifft. Diese Einrichtungen sind vor allem die Vertreter der staatlichen Ebene Körper. Allerdings muss dieses Verfahren ein triftiger Grund, eine Ausnahme zu rechtfertigen sein. Zum Beispiel, komplex, verhedderte oder verdächtige Natur durch die Kunden einer Finanztransaktions getan, wenn sie gleich oder größer als die Menge von 600 Tausend Rubel. In diesem Fall unbedingt Bankgesetze Steuer Transaktion implizieren. Dies wird getan , um die Finanzierung durch Mittel zur Verhinderung der kommerziellen Organisationen der Terror Gemeinschaft sowie Geldwäsche.
Das Bankgeheimnis umfasst die Bereitstellung von Informationen über alle Konten und die von der Institution der Lagerstätte gemäß den Bedingungen von Gefangenen Einlagenverträge, einen engen Kreis von Menschen erhaltenen Beträge. Wie im Falle von physischen und juristischen Personen alle Informationen , können sich und ihre gesetzlichen Vertreter, die ausschließlich für die Kunden zur Verfügung gestellt werden Proxies, Justizbehörden, sowie Versicherungsgesellschaften und Vertreter der Voruntersuchung über die straf- und verwaltungsrechtlichen Verfahren (muss das Vorliegen der Zustimmung des Staatsanwalts sein) .
Wenn der Eigentümer des Beitrags oder sonst sterben schließlich, in einer solchen Situation hat das Bankgeheimnis die folgenden Merkmale. Wenn ein Wille ist erstellt (Notar oder direkt an die Kreditorganisation ausgestellt) hier genannten Personen können die notwendigen Informationen erhalten. Um dies zu tun sie müssen den Nachweis der Identität zeigen. Darüber hinaus werden Informationen ohne Verstöße gegen das Gesetz zur Verfügung des Notars zur Verfügung gestellt. Zu diesem Zweck wird das Amt hat, um eine Anfrage zu machen. In diesem Fall wird die Bankangestellten, die für die Umsetzung dieser Verpflichtungen zieht die Antwort auf dem Briefpapier Institutionen des Unternehmens. Die Informationen sollten für alle Angelegenheiten in der Anfrage angegeben voll verantwortlich.
Wenn wir reden über Ausländer (Personen mit ausländischer Staatsangehörigkeit), wobei in diesem Fall das Bankgeheimnis die Bereitstellung aller notwendigen Daten Konsulate beinhaltet.
